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学法用法会议记录 民生银行党委书记 行长

2018年03月08日 来源:学法用法会议记录 大字体小字体

  (九)推动干部学法用法,加强税收法治队伍建设

  “七五”普法学习会议记录(一)

  (二)加强宪法法律教育。完善党员干部学法用法制度,把宪法法律列入全系统的学习内容。增强全系统宪法意识,弘扬宪法精神,全面推进农业依法行政。充分利用国家制修订新的法律法规出台的时机,做好农业法律法规的学习宣传。

  健全金融法治,是金融机构贯彻落实党的金融工作战略部署,服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革的根本前提。金融机构只有依法而治、奉法求强,才能从思想意识、企业文化上改造传统、树立新风,将制度创新与守法合规作为根本发展理念和驱动力;才能从制度规范与机制设计上,保障政策要求、管理要求与风险防范要求的实施落地,将各类经营行为关进制度的笼子;才能从根本上避免违反金融市场秩序行为的发生,更好服务实体经济发展和防范系统性风险,促进经济和金融良性发展。

  中国江苏网3月8日盐城讯2017年12月的中央经济工作会议指出,要打好防范化解重大风险攻坚战,重点是防控金融风险。这对全面加强金融法治建设,推进金融业治理体系和治理能力现代化提出了更高要求。中国民生银行自2015年以来,率先在同业启动“法治民生”建设,在顶层设计、制度建设、宣教培训、长效机制等方面下功夫、求实效,全行逐步形成了遵法守法意识不断加强、学法用法实践不断进步的法治氛围。

  践行金融法治要求

  近年来,在国际国内经济下行压力和多种因素综合影响下,商业银行经营管理的缺陷和短板逐渐暴露出来,面临不少风险和挑战。从来源看,集中表现在以下三个方面。一是来自金融企业外部领域的外生性风险。供给侧结构性改革、利率市场化、金融科技发展挑战等因素导致经营环境日趋复杂,资产质量下滑、利差收窄和传统业务扩张难以为继。二是来自金融体系内部的集聚性风险。在金融脱媒大背景下,以大资管业务为代表的金融产品衍生出复杂的功能结构,形成巨大的杠杆规模和跨市场、货币、产业的格局,使金融体系的关联风险、交叉风险和系统性风险隐患不断累积。三是来自商业银行个体的内在缺陷性风险。商业银行的基础管理建设未能同步跟进,基础管理不足、内部运行失范的后果开始集中暴露。这三类风险相互交织,构成了当前金融业面临的主要风险。同时,经济全球化深入发展、国际金融危机外溢性加大,防范化解系统性金融风险的形势日益严峻,金融安全已成为国家安全的重要组成部分。

  党中央审时度势,围绕金融安全和系统性风险防范作出了一系列决策部署,要求强化金融机构防范风险的主体责任。这对商业银行的风险管理乃至经营治理提出了更高的责任要求和能力要求。习近平总书记指出,“依法治理是最可靠、最稳定的治理”。国家要走向现代化,必须走向法治化;企业要走向现代化,也必须走向法治化。

  抓好抓实法治建设

  三是注重形式,规范学习内容。德惠市市场监督管理局结合市场监管工作实际和需要,注重学习形式,规范学习内容。根据中央宣传部、司法部《关于在公民中开展法治宣传教育的第七个五年规划(2016—2020年)》精神,为系统内干部职工征订了各类法律法规、工具书及党内法律法规读本等,全面丰富学法用法内容,突出学习宪法和习近平总书记关于全面依法治国的重要论述。深入学习与履行岗位职责相关的法律法规,各类会议召开前,结合会议内容,学习相关法律法规规章;各科室、派出机构、事业单位自行安排本部门学法,保证每月至少召集所属人员开展一次集中学法活动,时间不少于4课时,坚持撰写学法笔记,增强学法用法实效。该局每年组织1次法律知识考试,推动以考促学、以考促用。把学法用法工作纳入年度绩效考评指标体系和行政执法人员考评档案,每季度对落实情况进行绩效考核,以能见资料为主要考核依据,做到学法用法工作有部署、有方案、有记录、有档案、有总结。

  文化建设,营造法治氛围。为了做实法治文化教育培训,一是实施分层分类的针对性培训,为经营管理人员、违规员工、全行全员和法律条线,定制了不同的法治教育内容。二是创新教育培训方式和传播载体。培训内容被制成动画、视频、音频、微电影,通过民生商学院教育平台、“i民生”微信公众号等线上平台推送,通过“法治大讲堂”“法律沙龙”等圆桌形式增强面授课程互动效果。三是建立法治教育的督导机制。

  制度规范要硬。一是制定企业的基本法,明确企业的核心价值观、发展方向、管理理念、基本准则等长期稳定运行的基本纲领和行为规范。二是持续完善立法,实行总行集中牵头立规,及时结合监管政策要求、新业务开发、内部管理变化进行制度的制定、梳理、优化,实现制度规范的全覆盖、协调性和有效性。三是强化制度执行的刚性控制,逐步推进制度流程化、流程岗责化、控制系统化;定期开展制度执行状况的检查与评估、梳理与更新,确保业务在操作中有制度可循,确保制度在执行中有操作控制。

  宣讲传导,根植法治理念。为凝聚民生银行法治共识,民生银行董事会和高管层率先垂范,深入阐述“法治民生”建设的理念、意义和基本方略,形成了具有民生特色的法治理念:法治是发展之基,要运用法治思维和法治方式重塑治理体系、提升治理能力;法治是生产力的重要引擎与核心要素,要通过法治专业能力促进业务模式创新、成果转化及批量复制,以法治合规引领来获得良性发展空间;法治是降本增效的保障,要通过决策法治化,从根源上控制违规成本,通过依法治理使内部运行更高效;法治是防御风险最有力的武器,要通过法治手段落实对关键环节的过程控制。

  全面依法合规经营管理,既是落实依法治国战略的重要组成部分,也是银行业适应新时代、迈上新征程、创造新成就的必由之路和主动选择。面对新使命、新机遇,中国民生银行将坚持把建设“法治民生”作为全行管理变革的核心,不断深化依法治企实践,不断总结法治建设经验,努力建设成为法治新时代的标杆银行。

  运行机制要实。商业银行推进依法治理,构建高效有序的运行机制,需做好顶层设计与法制合规建设的主动统筹管理,实现充分协作、有效制衡、凝聚合力,不断提升主动防范化解系统性风险的能力。一是健全依法合规经营管理的主体责任,筑牢合规风险管理三道防线,形成前中后、全流程、一体化的合规风险管控防线,做到早识别、早预警、早发现、早处置。二是加强重大经营决策、重要产品创新等重点领域法治管理,强化法治的前置化和过程化规范。三是着力防范重点风险,加强对易产生合规风险的基层机构、面向客户的经营场所及销售行为的风险排查,抓早、抓细、抓实整体防控。四是强化法治绩效监督考核,健全法治合规评估标准,定期开展全行性检查评估,考核结果与机构、员工的考核升迁等关联,充分发挥法治导向作用。

  违规问责要严。一是明晰违规问责的标准,形成明确的行为指引。二是调整违规问责的导向,从以结果为主,向结果与行为并重调整。三是完善违规问责的手段,要坚持内部行政处罚、经济处罚、外部民事责任追究和刑事责任追究综合运用,坚决避免违法违规人员一走了之,坚决推进重大违法违规司法追责制,提高违法违规成本。

  商业银行践行金融法治要求,全面推进法治建设,就是要使其经营管理活动,于内形成运行规范、运转高效、运营安全、动力强劲的健康生态;于外符合经济环境、监管环境、社会环境和市场规则的法治化要求。商业银行全面推进法治建设是一项系统工程,需要用法治的思维、方法与能力改造和完善银行的治理架构、运行机制、文化建设和员工培育等,把依法合规的理念、要求落实到经营管理的全过程,需要充分发挥法治在经营决策、市场竞争、业务创新、制度体系、执行操作等方面的指引力、规范力和保护力。根据法治金融要求,结合中国民生银行的探索实践,对商业银行抓好抓实法治建设有以下几点体会。

  法治文化要兴。兴法治文化,就是要根植法治精神,推动银行整体法治意识和法治能力提升,让银行全体员工都成为法治的忠实崇尚者、自觉遵守者和坚定捍卫者。抓法治文化建设,“做实”是关键,要把握三项原则:一是不能一蹴而就,要区分教育阶段,推动实现不同教育目标。初级阶段,要自上而下、由外而内地推行依法治行,向员工灌输法治知识,达到扫除“法盲”的目的;中级阶段,要自下而上地实行依法行动,引导员工通过法律方式解决发展难题、自愿寻求法律支持、主动学习法治知识,达到提升法治能力的目的;高级阶段,要形成法治自觉,自内而外地践行依法守诺、诚信经营、忠实履职,法治成为企业的核心价值追求。二是教育方式不能一概而论,要区分对象。约束管理者,强化高管层对培育合规理念和文化的基本责任,发挥依法合规经营的带头作用;鼓励优秀者,树立法治合规正面典型,切实提升银行整体对法治合规创造价值的认同感,形成示范作用;惩戒违规者,通过合规谈话、违规积分、问责惩处等起到警示作用;提升普通者,培育通过合规底线和风险纠偏意识。三是不能为学而学,要区分目标要求,建立不同督导机制。坚持对培训教育有记录、有考核、有督导、有评价,将员工法治培训达标与资格准入、职业学习规划、评优推先挂钩,将机构学习成效与负责人履职评价挂钩,提升学法效能。

  为积极搞好这次宣传,甘河工业园区群团服务站经过深入调研,找准切入点,着眼于农民工关注的热点难点问题,确保活动开展各项工作落到实处。一是注重实效大力宣传。此次农民工普法活动注重实效,力求真正提高农民工的法治意识,增强农民工自我保护能力。二是营造氛围加大力度。活动通过宣讲法律知识、解答法律咨询、为农民工学法用法、依法维权提供了平台,增强了农民工自觉遵守法律法规意识,树立了依法依规维权观念,营造了良好的学法用法环境。三是使普法活动形成常态。甘河工业园区将进一步开展丰富多彩的法治宣传活动,继续前行,依托西宁市总工会法律援助律师团的丰富资源,为农民工提供法律服务,化解农民工的法律难题,使农民工的法律意识一步增强,推进法治园区建设进程。(甘河园区工会供稿)

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