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网络诈骗可以追回吗 电信、网络诈骗案,为什么钱那么难追回,是警察不作为吗?

2018年02月02日 来源:网络诈骗可以追回吗 大字体小字体

  第一个事,是前段时间,我和我两个同事,还有一个同事的朋友,四个人一起打牌,为了给这个朋友演示手机银行有多方便,我们做了一个实验。

  那么这些帐户怎么来的?又是怎么到了坏人的手里呢?我告诉你,目前社会上就专门有种公司,专门办理这类帐户,然后卖给坏人用于网络、电话诈骗!

  更何况,这笔钱,你们以为只转一遍吗?短短几个小时内,这笔钱能在几十家银行内,通过各种方式转几十遍,最终汇到国外帐户去!这就是电信、网络案件为什么难破,或者破了以后,钱难追回来的重要原因之一!

  每次我和人科普到这里,都会有人问我一个同样的问题,既然有坏人的帐户信息,就能查到坏人的个人资料,警察可以把他们抓起来啊!

  对于这个问题,我得告诉你们一个残酷的真相:这些帐户的户主,和坏人没有一毛线的关系。这些帐户的户主,都是你我一样的普通人。这些帐户的户主,绝大部分根本都不知道自己掺与了网络、电信诈骗,成为了帮凶!

  银行利用大数据,事先对账户进行防欺诈风险审核尤为重要。记者了解到,工行、建行等多家商业银行开始启用大数据防范电信网络诈骗,加强警银合作,整合公安部门、金融同业乃至一线员工提供的各类风险客户数据,建立风险黑名单库,一旦侦测到客户向电信诈骗黑名单账户汇款,可立即触发预警,自动实施拦截。

  是的,警察可以冻结帐户。但是,银行不可能仅凭一个电话就冻结帐户,警察也不可能打一个电话就能冻结银行的帐户。冻结帐户,有规定的流程和规定的手续,更何况,这类案件面临的不是一个银行的一个帐户,而是几家甚至十几家银行几十个帐户。

  首先,我说两个事。我是一名银行基层小员工。

  反电信诈骗中心立即通知黄埔区公安分局黄埔派出所出警。14时49分,黄埔派出所民警到达现场,核实基本案情。14时53分,反电信诈骗中心迅速启动警银联动机制,与中国农业银行广东省分行取得联系。15时01分,中国农业银行广东省分行反馈,已成功对涉案农行账号实施冻结,成功拦截80万元诈骗款项,从事主转账到成功拦截用时仅21分钟。

  第二个事,发生在前几天。两位警察,到支行网点查案。他们抓了个专骗老年人的坏人,根据坏人帐户的转帐纪录,他们来网点查给坏人转帐的受害人资料,然后联系受害人报案。两位警察不年轻了,四十多岁,快到中午的时候,两位警察在商量,要不要去吃饭,后来两人决定随便买点东西在车上吃,还有好多家银行要跑,还有好多人要找。

  我手机上,有四家银行的手机银行,我两个同事的手机上分别也有四、五家银行的手机银行,排除重复的,大约有九家银行的手机银行。

  我们一边打牌,一边用手机银行转帐,一局牌没有打完,三万块钱已经在九家银行的十几个帐户内全部过了一遍。

  这个时候,你也许会说,为什么警察不冻结帐户?

  小李事后回想起来,当时真是急得昏了头,一直处于通话过程中,要钱心切的他就轻易信任了对方,转账操作过程也没有过多怀疑。等他反应过来上当受骗时,已经再也联系不上这个所谓的“网警”了,非但没有追回损失的896元,又被“网警”骗走近5万元。

  (4)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物,造成严重后果的;

  据警方介绍,网络刷单诈骗,是指犯罪嫌疑人利用招聘网站、兼职类QQ群等途径发布虚假兼职(给电商平台商铺刷单以提升信誉度)信息,以高额回报为诱饵,套用真实刷单兼职的工作流程,等刷单成功后,再以系统、网络问题等种种借口,要求受害人多次汇款的网络诈骗。

  甚至,当你报案的时候,钱已经到了国外。

  二是,到银行ATM柜员机,通过无卡取款的业务,连续输错5次对方银行卡密码,这样也可以让骗子短时间划不走钱款。最重要的是报警,通过警方冻结银行卡资金。

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