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非法集资受害者怎么办 非法集资受害者只能挽回10%损失 非法集资的具体手段

2018年01月03日 来源:非法集资受害者怎么办 大字体小字体

  “按照我们这几年的办案情况来看,从老百姓(603883,股吧)报案,到我们办完案件,再到后期检察院起诉,法院判决这个过程走下来,从法院判决到最后执行情况看,每个案子大概能挽回损失,老百姓集资的款一般的在10%。”

  老年人不但缺少金融知识,还很固执,有时还很冲动。有的老人到银行去取钱交给非法集资,跟银行工作人员交流的时候。银行工作人员就提示这个不行。老人还非常生气,坚持必须从银行取这个款,别人不用管,就要办这个事。

  非法集资受害者只能挽回10%损失,非法集资的具体手段。非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。山东省公安厅副厅长王兆玉今天在山东省政府网表示,非法集资危害极大,从过去的办案情况看,受害者平均只能挽回10%左右的损失。7月15日

  非法集资行为既然是违法犯罪行为,它不但不受法律保护,而且还应受到坚决严厉的无情打击。然而,在很多非法集资案、非法集资大要案中,非法集资犯罪分子要么卷款而逃,要么把非法集资而来的项目挥霍一空或所剩无几,给社会民众造成了极大的经济损失。这就造成了社会民众的非法集资款难以追回的严重问题。非法集资受害人作为非法集资案件中的当事人,当然有权追回自已被非法集资人、非法集资组织非法集资的款项。

  最后必须要指出的是,人民法院通过刑事审判手段打击非法吸收公众存款和集资诈骗罪、追究犯罪分子的刑事责任,只能是一种事后救济手段。广大群众增强金融安全意识和法律意识,不要相信“一夜暴富”“天上掉馅饼”这样的神话,在签订借款合同时仔细甄别担保方式,必要时请专业律师保驾护航,才能最大程度避免损失。

  由于非法集资案件涉及人数多、分布地域广、资产类型复杂,一旦发案,查清事实、锁定证据、处置资产非常困难,公安等相关执法部门需花费大量的人力、物力和时间。公安机关侦查终结后移送检察院审查起诉,再经法院审判,如被告人上诉还需二审终审,判决生效后才能执行,才能返还退赔受害群众的损失。这个过程往往需要较长一段时间。因此,受害群众一定要有耐心,克服焦躁心理,保持理智平和情绪,相信政府部门一定会依规依法处置好该类案件,最大限度地维护好群众利益。同时,要通过合理渠道反映自己的诉求,不要采取过激行为,干扰和影响案件处理。我国相关法律法规明确规定:因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。非法集资行为案发主要是因集资人资金链断裂,若依然能维持高额回报,则受趋利动机的影响,鲜有集资人主动报案。非法集资人被骗后指望政府大包大揽,让政府当“最后的付款人”,这是不现实的。试想,如果被集资人在事发前拿着高额回报,资金链断裂而事发后有政府埋单,如此处理,是对侵犯国家金融管理秩序的非法集资行为的鼎力支持!政府部门又怎么可能无视法律如此而为呢?因此,非法集资受害者千万不能怀侥幸心理,指望通过上访、缠访、闹访、聚集等非理性途径来“维权”。

  王兆玉用多发、高发、规模大、数额大这4个词来形容当前非法集资的形势。他说:近两三年,非法集资多发、高发增长的势头非常猛。数额大,规模大现象也很突出。规模大就是参与的群众或者是受害的群众比较多。有的一个案子涉及到的群众有几十万,甚至上百万,跨20多个省,差不多遍地全国。再一个就是数额大,多的有上百个亿,几十个亿,是比较常见的。

  “按照我们这几年的办案情况来看,从老百姓报案,到我们办完案件,再到后期检察院起诉,法院判决这个过程走下来,从法院判决到最后执行情况看,每个案子大概能挽回损失,老百姓集资的款一般的在10%。”

  山东省公安厅副厅长王兆玉今天在山东省政府网表示,非法集资危害极大,从过去的办案情况看,受害者平均只能挽回10%左右的损失。

  (4)在案件侦查完毕,调查组将集资情况核对确认完毕后会填制清退凭证《非法集资登记回执》,由办理此案的公安机关在回执上加盖骑缝章;

  (2)编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义,骗取群众资金;有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众“投资入股”;有的以商铺返租等方式,承诺高额固定收益,吸收公众存款。

  商丘市公安局宋城分局正在办理商丘金手指投资信息咨询服务有限公司(文化西路书香人家公司、胜利路分公司、团结路分公司、归德路分公司、神火大道帝和分公司)涉嫌非法吸收公众存款一案,为使案件顺利进行,最大限度保障群众利益,减少经济损失,请尚未登记的集资户于2017年4月10日前到睢阳区中州路南段与侯恂路交叉口睢阳区预防和处置非法集资专案组进行登记,逾期将不再受理。

  一旦陷入非法集资,挽回损失的几率很低。王兆玉说,大概只能挽回10%左右的损失。

  非法集资罪的量刑标准是什么

  (5)利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地,发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告,要下线人员记住自己的业绩,承诺日后重新返利,借此来稳住受骗群众。

  文章提及国务院法制办8月24日发布《处置非常集资条例(征求意见稿)》(以下简称“本条例”或“意见稿”),根据意见稿,非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。看到这里,很多人会一愣,啥叫非法集资参与人?明明是受骗人、受害人,怎么现在成了参与人了?

  根据相关刑事法律规定,对非法集资受害人的合法权益,可以通过二种途径救济:

  参与非法集资的受害者,不要指望着国家去给追回损失。王兆玉说,“这个是一个犯罪行为,我们第一严厉打击,第二在打击过程中,目的挽回老百姓损失。这个追偿、追回、返还的比例非常低。所以我们老百姓一定要知道,做这个事,就像炒股票一样,一定要有赔的准备。这种风险自担,一定要从这些方面。如果有了风险自担的意识可能就不会做这些事情。”

  虽然公安机关在办案之初就把追赃做到首要目的之一,但真到非法集资暴露出来,进入公安机关办案程序,集资款大部分被挪作他用,或者是赔了,挥霍了,转移走了。

  (4)装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以掩盖其非法目的,而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人作广告等加大宣传,骗取群众信任。

  这背后是非法集资许诺的高收益。王兆玉说,非法集资主要有4种手段。一是,承诺高额回报,10%到30%都有。二是,编造虚假项目,这些项目听上去很好,实际上大部分不存在。三是,以虚假宣传造势。手段非常丰富,比如说电视、报纸、网络媒体,包括机场、车站这些公众流动比较大,比较多的地方,手段上有的也是找名人,请名人代言。集资的钱,很多是用在在了请名人做广告上。四是非法集资类似传销,利用亲情诱骗。一传十、十传百。第一个亲戚加入了,亲戚再出去拉亲戚。

  (3)混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。

  非法集资主要有4种形式,包括债权、股权、商品营销、生产经营。这其中,P2P又位列其中。王兆玉说,很多非法集资是通过互联网P2P网络借贷平台和股权众筹平台,利用这个平台来达到吸收公众存款这么一个目的。

  按照这个规定,司法机关查封、扣押、冻结的非法集资房的资产也会在诉讼结束变现后返回给受害人。

  高收益势必伴随高风险,在您当初被“无风险投资、高收益回报”打动时,您的理智去哪儿了?谁挣钱都不容易,谁都想快速致富,谁都愿过好生活,问题是,您当时有没有清醒地分析一下自己投资的项目和理财产品是否涉嫌非法集资,或者咨询一下身边正规金融机构的专业人士?

  P2P出问题,最主要原因是它越界了,越了中介的基本职能。比如说,这家有一个项目,有一些人对这个项目感兴趣,就去投资。这边有钱找P2P,但P2P只是一个中介,不能直接做这个事情。现在P2P公司把中介职能去掉了。

  在非法集资案中,受害群体广泛,受害人数少则数十人,多则成百上千人,首当其冲的是离退休老人、下岗职工、农民等弱势群体。对于参与非法集资的群众,应该如何维权呢?

  非法集资的重要对象是老年人。王兆玉举例说,济南曾经办了一起案子,集资对象主要面向退休的职工,有的60多岁、70多岁,大半生的积蓄都投资进去。有的卷款跑了等等,血本无归,对他们生活造成很大困扰。

  非法集资的具体手段

  (1)承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。[2]

  (文章原标题:山东官员:非法集资受害者只能挽回10%损失)

  第一,被集资人应该放下自己特有的判断立场,提高警惕,及时主动向公安机关报案。比如在全国影响极大的四川芝元投资有限公司和张蓉蓉等19人集资诈骗案,案件是公安机关在工作中发现大量资金异动进而介入并侦破,因侦查时集资人尚能拆东墙补西墙,初尝甜头的被集资人对侦查行为产生抵触情绪,甚至用上访等形式对侦查机关施压,影响证据的收集、赃款赃物的扣押、查封等工作的开展,最终导致被集资人损失的进一步扩大。

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