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摩根是哪个国家的 美国的摩根家族是什么样的存在

2017年10月13日 来源:摩根是哪个国家的 大字体小字体

  当时铁路股票占美国纽交所总规模的60%,而在经济衰退中,1/3的铁路公司陷入经营困境,最终是老摩根用他庞大的资金和权力拯救了美国的铁路行业。与传统银行不同的是,老摩根会直接介入经他出资拯救的铁路公司的管理。管理才是摩根式重组的核心。虽然听起来简单,但稍有商业知识的人都会明白,重组铁路公司并能完善其管理是一个极度复杂的系统工程,而老摩根带领他的合伙人没日没夜地完成了。当时有记者称摩根银行为“合伙人的墓地”,因为有几个合伙人死于工作中。据后人统计,全美接近1/6的铁路(伊利铁路、俄亥俄铁路、费城铁路和北太平洋铁路等)经过了摩根式重组,而这些公司的营收总和相当于当时美国政府年收入的一半。

  摩根士丹利是最早进入中国的投资银行之一,通过近二十年的不懈努力,目前已实现了多元化的商业平台的构架,其中包括证券、商业银行和资产管理平台。1995年,摩根士丹利与建行合资成立了中国首家国际化的投资银行中国国际金融有限公司;2006年10月,收购珠海南通银行100%股权,成立摩根士丹利国际银行;2008年6月合资成立摩根士丹利华鑫基金;2008年11月入资杭州工商信托。2007年和2009年,中国投资有限公司投资摩根士丹利,占其约9.9%的股份。2011年5月,摩根士丹利人民币私募股权管理公司在杭州成立。2011年6月摩根士丹利华鑫证券在上海正式成立,意味着公司业务拓展至A股市场的股票和债券的承销,摩根士丹利从而进一步巩固其在中国的在岸金融业务。摩根士丹利在外资投行中拥有较高的QFII投资额度(8.5亿美元)。其离岸金融服务亦蓬勃发展,包括投资银行、销售交易、财富管理、投资管理等业务,旨在为客户提供全方位的金融产品和服务。公司的全球及区域私募股权基金和房地产基金也同样活跃在中国市场。

  关于这次事件的具体细节这里不再赘述,简单来说,当时美国政府为了保持金本位的货币体制,需要保证其拥有至少价值1亿美元的黄金实物,而在始于1893年的经济衰退中,美国的实物黄金一度只剩900万美元,而当天还要兑付1000万美元。就在美国政府即将违约之时,老摩根和罗斯柴尔德家族联手为美国政府提供350万盎司的黄金实物支持,换来美国国债的承销权。美国政府得以补充流动性并避免了违约,老摩根带领的财团则通过美国国债为自己大赚了一笔。

  从朱尼厄斯开始,摩根家族便和欧洲皇室保持着广泛且密切的关系(图2)。老摩根是英国国王爱德华七世的朋友,曾向其提供财务方面的咨询。在参观老摩根的艺术收藏品时,爱德华七世认为一幅画的位置不太合适,老摩根却直截了当地回答:“先生,因为我喜欢那儿。”另外,比利时的国王为了谈一些生意,特地登门拜访了老摩根,因为老摩根表示不愿意去布鲁塞尔。在意大利,老摩根因归还了一件珍贵的教士斗篷而受到嘉奖,享受到“国王陛下的表兄”的待遇。

  1893年,美国经历了一次严重的经济衰退,上万家企业破产,超过600家银行倒闭。刚通过合并成立一年的通用电气公司也再度濒临破产,此时老摩根出面拯救了它,从此通用电气成为摩根银行忠诚的客户。拯救通用电气在当时还不算一件大事,老摩根在铁路行业开展的业务规模影响更加巨大,以至于后人用其名字来命名这类业务—摩根式重组。日后看来,摩根式重组奠定了摩根银行在美国金融界的地位。

曾经是全世界的债主 神秘而古老的美国摩根家

摩根家族 全世界的债主

  老摩根时代—不可超越的巅峰

  朱尼厄斯掌控儿子的另一个方式是给他找合伙人兼导师,并最终确定了当时身家超过700万美元的德雷克塞尔三兄弟成为老摩根的合伙人,之后成立的德雷克塞尔·摩根公司便是J.P.Morgan的前身。从当时合伙人名字的顺序可以看出德雷克塞尔要比老摩根占据更主要的位置,因为当时老摩根只有35万美元。与德雷克塞尔家族的合作让摩根家族得以在纽约和费城站稳脚跟,这对当时在美国尚缺乏根基的摩根家族来说极其重要。也正是业务范围的拓宽,让日后摩根银行可以将欧洲大量的资金输入到缺少资金的美国。与父亲多年的联手合作是老摩根一生中最重要的财富,他也因此从一个普通的青年蜕变成未来的华尔街君主。

     那个被查尔斯王子和憨豆先生深爱的英国摩根汽车竟然在中国也能买到了,而把TA带到中国来的正是寺库网。

  皮博迪没有合适的子嗣接班,在外部寻找接班人时他有较为明确的目标:“善于社交、拥有家庭的美国人,同时拥有多年国际贸易的经验”。他在美国的业务伙伴推荐了朱尼厄斯,于是便有了1853年的会面。在仔细研究了皮博迪银行的业务模式和财务数据后,朱尼厄斯才同意这一提议。1854年,银行更名为皮博迪摩根银行(Peabody,Morgan&Co),朱尼厄斯成为合伙人,但他发现和皮博迪共事一点也不愉快。10年约期结束后,皮博迪按时退休,但他并没有兑现当初的承诺,而是不允许朱尼厄斯继续用皮博迪的名字和资产。好在朱尼厄斯分得了10年间银行赚取的部分利润,约44万英镑。

  朱尼厄斯克服了各种阻碍为法国发行了5000万美元的债券,在不懂法文、法国的财政部长是俾斯麦的间谍、传递信息的信鸽被打落等各种意外情况下,债券发行还是成功了。不过真正给朱尼厄斯打击并让他赌上所有的是债券价格从80美元一路跌落至50美元,理由很简单,市场担心法国战败后会违约,朱尼厄斯不得不用自己的资金来维持价格,这对原本资本金就不多的朱尼厄斯来说无疑是巨大的压力。最后,他的坚持赢得了好结果—法国战败,但并没有违约,反而提前还清了所有的借款,朱尼厄斯获得了750万美元的利润(相当于2014年的1.47亿美元)。远比利润更重要的是地位,朱尼厄斯通过此役一举跻身为伦敦金融界巨子,他的摩根银行终于可以和巴林及罗斯柴尔德家族并列,在全球范围内和他们展开竞争以及合作。

  做各国的债主自然风光,而摩根最感得意的,是连大英帝国都不得不向他摩根求援。 作为荷兰东印度公司的殖民地面开发的霍屯督族的国家布尔(即现在的南非),在拿破仑战争结束后,成了大英帝国的一块殖民地,不久,该地的钻石与黄金被探险家们开发了出来,而大英帝国为了开发钻石与黄金,制定了残酷而苛刻的殖民地政策,这样就进一步加深了与原先就住在那儿的布尔族人的矛盾。随着矛盾冲突的激烈,爆发了第一次布尔战争(1880-1881)。

摩根家族:曾经拯救美国 而今只余传奇

  朱尼厄斯没有也不能放弃他唯一的儿子,他做的一个重要的事情就是让老摩根明白“责任”对于家族传承的重要性,他严肃明确地要求老摩根承担起家族的未来。不过朱尼厄斯并没有让老摩根到伦敦来呆在自己的身边,而是让他留在纽约做其经纪人。逐渐成熟起来的老摩根也终于重回正轨,他从阴影中逐渐走出(他的第一任妻子在他们结婚1年后去世),随后完成了和另一个家族的联姻。虽然他和朱尼厄斯远隔重洋,但父子间保持着超过30年的频繁信件往来,每年还会互访(图1)。

  身处镀金时代的老摩根多少有点与众不同,可能是受他父亲以及英国商业文明的影响,相比那些无道德底线的“富豪”,老摩根希望自己能重塑一些各行各业中他认为不正确的地方。既拥有大量的资金资源,又从小接受父亲保守但绝对专业的商业教育,老摩根有条件实现这一愿望。但仅有这些还不够,他还拥有天时。

  1907年,已经70岁的老摩根迎来了自己人生中最后的辉煌绝唱,他动用了所能动用的一切来拯救美国,他的资金、人脉和说服力在这次事件中发挥出了惊人的力量。1907年,美国金融市场突遇严重的流动性问题而濒临崩盘,当时不在美国的老摩根匆忙赶回主持大局,他先注入了自己的资金以解燃眉之急,然后罗斯福政府给了老摩根2500万美元政府基金使用权用以缓解危机。之后他在他的私人图书馆召集并铁腕要求其他金融家注资并承诺保证市场流动性。老摩根在这次危机中的工作以及作用已被世人所熟知,但很少有人提到,老摩根当时患重感冒,他是在一天工作19个小时并消耗20根雪茄的情况下完成这项工作的。对于一个70岁并已掌控华尔街多年的老人来说,相信赚再多的钱也不会让他如此拼命,支撑他的只能是责任心。老摩根是幸运的,他在有生之年得以证明自己是一个有道德有担当并且爱国的银行家。

  铁路行业以外,老摩根还重组了美国钢铁行业,其代表作便是出资成立美国钢铁公司,并在此后全资收购钢铁大王卡内基的钢铁公司。另外,老摩根还组织过一个海运托拉斯(IMM,泰坦尼克号归该组织所有),试图垄断当时的海运业务,虽然最后没能成功,但是之前类似的组织只存在于人们的想象中,而老摩根用他的资金和权力使其成为了现实。

  虽然如今老摩根的名气更大,不过摩根家族坚实的基础是在朱尼厄斯时期打下的,而为了这个基础,朱尼厄斯甚至违背了多年来“慢和确定”的经营理念。1870年,当时强盛的普鲁士在俾斯麦的带领下入侵法国,一向自给自足的法国急需筹措巨额军费,朱尼厄斯人生中最重要且千载难逢的机会出现了,重要是因为当时他刚刚全盘控制了摩根银行,正急需拓展业务来摆脱和皮博迪散伙的负面影响,千载难逢是因为在法国国债项目中,没有来自于巴林和罗斯柴尔德家族的竞争—作为欧洲当时的金融寡头,罗斯柴尔德家族和巴林家族几乎控制了全部欧洲国家债的发行,而在法国国债项目中,巴林家族支持了俾斯麦,罗斯柴尔德家族则还在处理墨西哥和委内瑞拉的债务违约,无暇顾及新的业务。除了竞争对手的因素以外,朱尼厄斯在美国的关系也是他获得这笔业务的原因,法国政府希望能借助他获取美国的武器供应。

摩根家族发迹史 word文档在线阅读与下载

  1864年,朱尼厄斯迫不得已将银行名字改为J.S.MorganandCompany,这即是如今世人皆知的摩根银行的前身。虽然在当时它还并不起眼,加上朱尼厄斯在皮博迪摩根银行工作期间亲眼目睹过公司从濒临崩盘到被外部公司救助的经历,这让朱尼厄斯的经营方式变得小心、多疑并且保守,所以摩根银行一直保持着较为低调的行事方式。朱尼厄斯同时也一直教导他的儿子老摩根,“慢和确定应该是年轻人的座右铭”。这一座右铭日后一直影响着摩根家族,也影响着摩根银行。

  朱尼厄斯·斯宾塞·摩根(以下简称朱尼厄斯),从小就有出色的商业天赋,23岁开始从商并在随后的17年中经营着干货生意。1853年,40岁的朱尼厄斯怎么也不会想到,这一年他做出的一个决定成就了后世无比辉煌的摩根家族。这一年,朱尼厄斯带着儿子约翰·皮尔庞特·摩根(以下简称老摩根)远赴伦敦,他们这次远行并不是简单的旅行,而是来见一个人—乔治·皮博迪,这是当时在欧洲仅次于巴林和罗斯柴尔德家族的第三大银行家。皮博迪邀请朱尼厄斯来伦敦,是希望后者能成为合伙人并在10年后接班。

  1890年,朱尼厄斯去世,老摩根继承了1240万美元现金和英国的J.S.Morgan,其个人资产一夜之间翻倍变成2400万美元。更重要的是他还继承了朱尼厄斯的关系网,这在日后极大地帮助了老摩根的事业,并将源源不断的欧洲资金引入美国。朱尼厄斯去世后,老摩根在美国的合伙人德雷克塞尔也逐渐退出历史舞台,已经成熟的老摩根有了更自由的发展空间。

  法国国债项目的成功,让摩根家族有了走向辉煌的坚实基础,尤其是当朱尼厄斯和老摩根联手出现在世界金融舞台上时。老摩根是朱尼厄斯唯一成年的儿子,他的另一个儿子12岁时早逝,所以继承摩根家族事业的重担全部落在了老摩根身上。老摩根并不是一个天生优秀的继承者,他年少时身体不好,情绪波动较大,有过一次不经家族同意的婚姻,做过一些冲动率性的不成功的交易。

  朱尼厄斯和老摩根都极其善于拓展并维系这些关系,老摩根曾用私人列车装满香槟驶向他山间的别墅举办聚会,他喜欢自己成立俱乐部来举办活动,他的游艇只招待他认为符合他要求的上流社会成员。他们还利用广泛的关系网和强大的资金实力,通过艺术品和国家级文物笼络人心。这样的社交方式极其私密而又高雅有效,而摩根家族所从事业务的核心也正是基于这种关系。

  朱尼厄斯时代—打基础的第一代

  在朱尼厄斯和老摩根父子先后出现在世界金融舞台的时间里,他们基本垄断了英美两国之间的资金往来并与各国皇室、政要、企业vsk持着广泛的关系。朱尼厄斯此前曾通过他的合伙人皮博迪在英国乃至欧洲银行界的关系,为当时急需巨额资金的美国铁路打通了重要的资金通道,而摩根银行也从这一近乎垄断的金融活动中获取了巨额收益。之后,当美国逐渐发展并累积起一定财富后,资金的流向又反转过去。1914年,摩根银行和英格兰银行谈妥了在美国独家发行英国战争债的协议,这无疑又为摩根银行带来了可观的收益。而这仅仅是众多项目中比较著名的两个案例,摩根银行的足迹遍布全球,比如为埃及、巴西以及阿根廷政府发债,为俄罗斯铁路发债等。

  有人认为如果不是老摩根处于半退休状态,这次金融危机将不至于影响如此之大(美国股市下跌超过50%),也有人认为,如果不是老摩根及时赶回,负面影响将更大也更持久。1907年的金融危机让美国政府下决心寻找并重建一种更稳定的金融系统,因为有评论说,“不会永远都有救世主摩根”,这之后便有了洛克菲勒的亲家奥尔德里奇所组织的研究团队,最终结果是成立了美国联邦储备银行。

  美国南北战争北方取得了胜利,胜利的意义在于以北方代表的新兴资本主义打败了以南方代表的种植园主们,为美国的资本主义发展扫清了障碍。铁路,钢铁,石油等行业开始井喷式发展,同时也为以后美国洛克菲勒,摩根等财团打下基础。

  这些对美国工业的重组对于任何金融机构来说都是值得骄傲并大书特书的业绩,而对于老摩根的一生来说,这只是其中一部分。1895年,老摩根第一次用自己的实力和父亲留下的关系网为美国,也为自己挽救了金本位制度。当时他向欧洲客户发行了大量的美国债,而这些债券的价值和信用全部基于金本位制。如果欧洲客户发现美国有可能废除金本位制从而导致他们手中所持的债券有所贬值的时候,他们会毫不犹豫地将手头的债券卖掉换成实物黄金。

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