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什么叫非法融资 认清ICO非法融资本质

2017年09月10日 来源:什么叫非法融资 大字体小字体

  9月4日,中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,全面叫停所有代币发行融资活动。

  非法集资是未经有关部门依法批准,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少

  几十天前,一场曾在鄂尔多斯等地频繁上演过,始于全民放贷的高息狂欢,崩于房企资金链断裂,终至“全民讨债”的熟悉一幕在河北邯郸市上演。据统计,有94家公司涉身其中,主要是房地产企业,涉及金额达93亿元。其中,仅金世纪一家,所涉及的非法融资规模近30亿元,涉及投资人约5000人。

  第一,ICO是涉众型(公募)集资。一是ICO向不特定对象发行“代币”,此代币可以在指定的交易平台上开展T+0式集中竞价交易;二是购买代币的人数远远超过200人。

  根据我国《证券法》第十条规定,此种行为是典型的涉众型(公募)集资行为。涉众型集资行为存在道德风险,这在金融发展史上的“郁金香泡沫”事件、1929年及2008年美国金融危机都已充分证明,拿别人的钱去经营会有道德风险。如果这些钱是涉众的,一旦发生道德风险就会严重影响社会秩序。因此,各国从法律制度层面对涉众集资行为都实行强监管,如公开集资必须经过管理部门批准,未经批准不允许向公众集资,否则构成犯罪。

  同为河南人的李小可、郝春玲于2014年7月19日至2014年12月2日期间,分别作为辽宁腾飞公司的法定代表人和财务总监,伙同李某(另案处理),谎称为宜阳县富源养殖专业合作社(以下简称富源养殖合作社)筹集资金,并承诺回报高额利息,使用伪造的富源养殖合作社印章与被害人签订了虚假的项目投资管理合同,向社会公众非法集资。

互金安全专委会:ICO融资规模加速上升 存诈骗

  9月4日,央行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》(以下简称《公告》),正式定性ICO(InitialCoinOffering,即首次代币发行)本质上是未经批准非法公开融资行为,要求立即停止所有代币发行融资活动。

  不过,ICO的超高收益被报道后,引来了普通民众的关注。这些后进入者,学历、知识、阅历、承担风险的能力和前进入者不可同日而语。有些不但连区块链都没听过,甚至连基本的网络、金融常识都没有。当他们遇上不靠谱的ICO项目,很多ICO项目就变为了实质上的非法集资。

  作为行业监管者和普通投资者需要认清ICO的本质。

  3、 承担的法律后果不同。民间借贷是一种典型的民事行为,债权债务关系受民法、合同法的约束,当事人违反民间借贷合同,将承担民事责任;非法集资是对于我国公法规定的违反,轻者将承担某种行政责任,严重的须承担更为严厉的刑事法律风险。

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